💰투자 대원칙 - 나의 투자 기준 및 투자 매뉴얼

 

 

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💰투자 대원칙 - 나의 투자 기준 및 투자 매뉴얼

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✅ 최상위 원칙

1️⃣ 절대 잃지 않는다

2️⃣ 위대한 기업을 사서 팔지 않고 보유한다.

3️⃣ 매년 총 자산의 5%의 수익을 목표한다.

 

복리 효과를 극대화하기 위해 손실은 절대 허용하지 않는다. 리스크를 관리하고 확신이 없는 수단은 과감히 배제한다. 장기투자가 가능한 종목은 투자포인트가 훼손되지 않는 한 최대한 오래 보유하는 것을 원칙으로 한다. 시장의 단기 변동보다 기업의 본질 가치에 집중한다.

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💡투자 아이디어의 출발점

1️⃣ 내가 잘 알거나, 알 수 있는 분야

2️⃣ 현실에서 관찰되는 변화를 투자 아이디어로 연결

3️⃣ 얻은 정보는 신뢰도와 사실여부를 판단하고 투자에 활용

 

내가 잘 아는 분야 또는 일상과 관련하여 접근할 수 있다. 일상 생활에서 관찰되는 변화를 투자 아이디어에 연결한다. 사람, 영상 등 외부에서 접한 정보는 사람에 대한 신뢰성, 정보에 대한 신뢰성, 정보의 유통기한 등을 고려한다.

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🔍 관심 종목의 선정 기준

📌 기본 질문

"이 기업은 10년 이상 보유할 가치가 있는가?"

 

✔️ 판단 기준

• 사업의 로드맵이 10년 이상 유효한가? ➡️ 투자포인트가 장기적으로 유효한가?
• 최대 주주가 자주 바뀌는가? ➡️ 사업의 방향성이 기 고려한 투자포인트에서 멀어지지 않아야 한다.
• 사모펀드(PEF)가 소유하고 있는가? ➡️ 위와 같은 관점
• 유상증자 이력이 있다면, 유상증자 후 실적이 좋아 졌는가? ➡️ 유상증자 후에도 실적이 좋지 않다면 경영진 실력 없음을 의심
• 자사주 취득 및 소각을 꾸준히 하고 있는가? ➡️ 주주가치 제고의 의지
• 매출과 영업이익이 꾸준히 증가하고 있는가?
• 배당이 매년 증가하고 있는가?

 

✔️ 위대한 기업이 될 수 있느 가능성의 판단 기준

체크리스트	설명
세상의 흐름이 그 방향을 향하고 있는가? = 절대 다수가 그 기술, 제품 및 서비스를 쓸 것인가?	초기 아이폰, 테슬라 전기차, 카카오톡 압도적 확산
시장 선점 시 선점 우위 효과가 분명한가? = 모두가 쉽게 따라할 수 없는 기술이나 구조 인가?
현 경쟁이 심하지 않다.	초기 단계 경쟁이 약할수록 독점 효과가 크다.
현 매출은 없지만 성자 잠재력이 크다.	기업이 커진다.
시장 규모 자체가 커지고 있다.	시장이 커진다.
브랜드 가치가 강력하다	네임밸류(브랜드 파워)가 명확
될법한 친구(유명 투자자)가 이미 보유하고 있나	주변 신뢰도 있는 투자자 및 유명 투자자를 레퍼런스로 활용
시가총액 20위 內 진입 후 급격히 상승중인가?	이미 충분히 성장한 듯 하지만, 돌아보면 그때가 매수 기회였던 과거의 사례. 애플, 테슬라 등. 반대로 시총이 점점 하락하는 종목은 성장성이 둔화된 '지는 해'일 가능성을 검토해야 한다.

 

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⏳ 관심 종목 선택과 매수 시점 선택은 다르다.

좋은 기업을 고르는 것과 지금 당장 사야하는 것은 별개

매수 시점은 주가의 타당성과 시장 상황을 함께 고려해야 한다. 좋은 기업이라도 너무 비싸면 실패할 수 있다.

모두가 환호할 때 매수한 종목은 먹을게 별로없다. 반대로 인기없는 종목은 먹을게 많지만 시간가치에 녹아내리는 것을 고려해야 한다. 그렇기 때문에 미래 트렌드, 세상의 흐름상 그렇게 될 수 밖에 없는 종목을 선정해야 한다.

 

매도 시점

주가의 하락은 매도 결정의 사유로 보지 않는다. 매도의 결정은 나의 투자 포인트가 훼손되었다 판단되었을 때 즉시 매도한다. 그 전까지는 보유한다. 

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